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建行城区支行:加强特殊时期合规经营学习,防范业务风险

来源:壹点新闻   2020-03-16

建行临沂城区支行针对疫情期间网点遇到的几起特殊业务开展合规学习活动,要求在特殊时期,要高度树立合规经营的思想观念,严守合规底线,不因特殊时期放松对业务的审核。

近几日,城区支行在日常受理业务的过程中连续遇到几起冒名开户的事件,客户利用特殊时期需要佩戴口罩进入网点的条件,持他人身份证件要求开立账户或办理网银盾,因与身份证上的人年龄体态较为相似,企图蒙混过关,在经办柜员要求其拉下口罩拍照核查时较为抵触,或者声称“这就是我,抓紧办吧,我还急着有事”,通过经办人员的再三确认,发现并不是本人亲自来办理业务而是冒名办理。班后同事间交流发现,在大堂和柜台都遇到过冒名办理业务的事件。

在平日工作中,该行员工严守底线,认真加强柜面业务风险管理,确保业务合规。首先,加强自身业务能力,熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。其次,在办理业务前一定要确认是户主本人办理业务,代办业务要核对好双人身份信息,必要时留存复印件。不能因为疫情期间佩戴口罩放松对身份真实性的审查。冒名开户开网银盾一旦发生,将会给行里带来极大的声誉风险和给客户带来资金风险,后果难以设想。在工作中要以高度的责任心对待每一位客户,每一笔业务。

思考方式决定行为和成就。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。强化法纪意识、奉献意识、自觉意识、集体意识,引导员工增强利用制度自我保护意识,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。(王齐天)

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